恆信AI智庫

會員專用業務訓練與保險決策系統

讓每位業務員，在手機上就有一位教練。

金樽國際財顧・保險專業輔助平台

恆信AI智庫是什麼？

恆信AI智庫（簡稱「恆信智庫」）是金樽國際財顧打造的保險業務訓練與決策支援平台，協助保險從業人員整理客戶需求、保障缺口與案件問題，並透過情境演練補強專業觀念。

需求訪談與保障整理

協助梳理家庭責任、既有保障與待補資料，建立需求診斷及保障缺口分析的方向。

核保與理賠問題輔助

整理健康告知、核保及理賠檢視的提問重點，提醒需進一步確認的條款與文件。

退休傳承與業務訓練

支援退休規劃、家族信託等主題的觀念整理，透過案例問答練習訪談與說明。

常見問題

如何申請開通？誰適合使用？

適合需要整理需求訪談、保障、核保與理賠問題的保險從業人員。請依本頁原有申請或邀請方式辦理，經管理員核准並開通後使用。 若想同時建立實務基礎，可參考金樽專業實務入門系列課程，搭配智庫做課後演練。

沒有會員可以先了解功能嗎？

可以先閱讀平台介紹、使用指南、常見問題與假設示例；實際分析及會員功能需經管理員核准並開通後使用。

AI回答可以直接當作核保或理賠結論嗎？

不可以直接視為最終結論。實際投保、核保、理賠、醫療、法律與稅務事項，仍需核對正式文件、保單條款、現行規定及個案條件，再由相關專業人士確認。

提問時可以上傳客戶完整資料嗎？

請先去識別化，不要輸入姓名、身分證號、電話、地址、完整保單號或完整病史。以問題方向及必要的非識別條件進行討論。

恆信、恆信智庫與恆信AI智庫是同一個平台嗎？

本網站所稱的恆信、恆信智庫，均為恆信AI智庫的品牌簡稱，官方入口是ai.jinzunfa.com，由金樽國際財顧打造。