需求訪談怎麼準備？｜恆信 AI 智庫需求整理示範

這份示範怎麼看？

虛構情境／編寫的操作示範，不是正式會員實際結果或即時 AI 輸出。以下內容用來說明提問與整理方法，不代表每次使用都會產生相同答案。

輸入：先交代練習情境與主問題

「這是虛構練習。一位有伴侶與未成年子女的成年人，希望整理家庭保障。他提到有房貸與既有保險，但尚未提供金額或保障內容。我準備第一次訪談，請幫我整理應先詢問的問題，分成已知、未知與待補文件，暫時不要推薦商品。」

整理結果：把訪談拆成四個主題

以下是本頁編寫的整理示例，重點是讓後續訪談有順序：

• 家庭責任：目前有哪些照顧或經濟責任？哪些責任有明確期限？
• 收支與負債：收入來源、必要支出及房貸條件尚未確認，先列為待補資料。
• 既有保障：目前只知道有保險，不能推定保障項目、金額或給付條件。
• 這次目標：先問對方最擔心哪個情境，以及希望這次訪談解決什麼問題。

還缺資料：下一次訪談要補什麼？

目前不足以判斷具體保障缺口，也不能直接計算應增加多少保額。可先請對方確認資料範圍與提供方式。

• 收支與負債的概略數字及資料日期。
• 既有保障的必要摘要與契約版本，先移除可識別資訊。
• 家庭責任的時間範圍，以及當事人的優先順序。
• 願意討論的預算與限制；尚未確認就保留空白。

人工查核：把清單拿回訪談現場確認

逐項請當事人確認，不把推測寫成事實。將對方的回答與文件內容分開記錄；需要進一步評估時，再核對契約、適用條件及其他必要資料。

這份示範的產出是訪談提綱，不是個案保障建議或投保決定。

練習時可以再追問什麼？

可以接著問：「哪些問題最適合在第一次訪談先問？哪些需要取得文件後再談？請指出你目前仍無法確認的部分。」一次聚焦一個問題，會更容易核對答案。