恆信 AI 智庫是什麼？｜用途、適用對象與會員申請

可以用來處理哪些工作？

首頁公開介紹三類用途。使用時可先說清楚正在處理哪一類問題，再列出已知資料與希望整理出的結果。

• 需求訪談與保障整理：梳理家庭責任、既有保障與待補資料，準備下一次訪談的問題清單。
• 核保與理賠問題輔助：整理健康告知、核保及理賠檢視的提問重點，標出需要確認的條款與文件。
• 退休傳承與業務訓練：整理退休、家族信託等主題的觀念，透過虛構情境練習訪談與說明。

適合誰？什麼情況還需要人工處理？

適合希望把零散資訊整理成清楚問題的保險從業人員，也可用於個人的情境練習。若資料仍不完整，可先要求列出缺少的資訊，不必急著得到結論。

涉及實際投保、核保、理賠、法律或稅務的決定，仍須核對正式文件、適用規定與個案條件。平台的用途是分析與學習輔助，不能代替相關機構的審核或專業人士的個案判斷。

如何申請使用？

申請入口與既有會員登入都在首頁。送出申請不等於已開通，請依頁面與後續通知確認帳號狀態。

1. 前往首頁，選擇申請註冊，依畫面要求填寫資料。
2. 等待管理員審核及開通通知；不要在公開留言留下密碼或客戶資料。
3. 核准後回到同一首頁登入，確認會員狀態與可用額度，再開始提問。

前往首頁查看申請與登入入口

費用與額度如何確認？

請於申請後確認通知核准的會員方案、費用、額度及有效期間。實際使用以帳號顯示、正式通知與個別約定為準；有疑問時，透過首頁的恆信聯絡管道確認。

先看三個提問與整理示範

以下是編寫的虛構示範，讓您先看懂怎麼提出問題、整理資訊與查核答案。可先用這些範例熟悉提問方式，再依自己的工作情境練習。

需求整理示範：先問什麼，再補什麼？ · 訪談練習示範：客戶說「先不用」怎麼回應？ · 來源查核示範：看到答案後，怎麼核對？

恆信與金樽官網如何分工？

金樽官網提供公司、財務諮詢與專業協作介紹，以及課程與家族信託學習工具入口；恆信提供保險業務訓練與決策支援的會員入口。請依需求選擇對應服務。

認識金樽國際財顧 · 閱讀提問方法與限制