如何使用恆信 AI 智庫？｜申請、提問與答案整理方法

第一次使用，從哪裡開始？

尚未開通者可由首頁申請註冊，經管理員核准後使用。已開通者以原帳號登入，先確認會員狀態與可用額度。費用、額度與有效期間請以通知核准的方案、帳號顯示及個別約定確認。

第一步：先去識別化

以年齡區間、關係稱謂與概略情境描述問題，只提供問題所需資訊。請勿輸入姓名、身分證號、電話、地址、完整保單號或完整病史；截圖也要先遮蔽可識別資料。

如果不知道一項資料是否有必要，先用不含個資的方式描述問題，確認缺少哪些資訊後再決定如何補充。

第二步：用四項內容寫清楚問題

不必把資料寫得很長，重點是把已知與未知分開。尚未取得的日期、條款或數字，直接標示「未知」，避免讓假設混進事實。

• 情境：這次是在練習訪談、整理需求，還是準備核對某份文件？
• 已知事實：目前已確認哪些資訊？哪些只是對方的印象或轉述？
• 文件與日期：已有什麼資料、文件版本或發生日期？尚未取得也要說明。
• 主問題：這次最想釐清什麼？希望得到問題清單、整理表，或查核順序？

提問範例：準備一次需求訪談

虛構練習：「我想準備一次家庭保障需求訪談。目前只知道對方有家庭照顧責任，尚未取得保障明細。請先列出應確認的問題，分成已知、未知與待補文件；資料不足的部分不要直接下結論。」

這是自行編寫的提問示例，不是客戶原文，也不代表平台保證產生特定格式或判斷。

查看完整需求整理示範

第三步：先查核，再使用答案

檢查回答是否符合自己的情境、是否補造未提供的條件，以及哪些結論仍缺乏依據。涉及精確金額、日期、條款或個案效果，應回到原始文件確認。

把可確認的內容整理成訪談提綱，將尚待確認的部分另列。需要向客戶說明時，先經適當覆核，再改寫成符合實際情境的說法。

查看來源查核示範 · 閱讀查核方法

登入或操作遇到問題怎麼辦？

記錄發生時間、裝置與操作步驟，保留不含私人資料的錯誤訊息，透過首頁聯絡管道反映。忘記密碼可使用首頁的重設申請入口；不要提供密碼，也不要為重現問題反覆送出客戶文件。